En raison de l'évolution d'Internet et des services fournis par les particuliers et les entreprises en ligne, le risque d'exposition aux escrocs, aux blanchisseurs d'argent et à d'autres tierces parties qui ne tiennent pas à coeur aux intérêts de votre entreprise est accru.
En raison de ces risques, il est très important de pouvoir stocker des informations sur vos clients et de vérifier leur validité. Les activités telles que les manipulations de marché, le commerce de biens illicites, la corruption de fonds publics, l'évasion fiscale, etc. sont couvertes par la réglementation LBC.
Dans le passé, le processus de recherche d’arnaqueurs potentiels était un processus extrêmement lent qui comprenait une recherche manuelle dans des tonnes de papiers et de dossiers. Même une fois le processus de recherche terminé, vous auriez toujours des problèmes pour collecter des informations objectives et exactes.
Heureusement, vous pouvez maintenant utiliser un logiciel spécialisé vous permettant de simplifier facilement le processus de recherche d’éventuels blanchisseurs d’argent. Lisez la suite pour en savoir plus.
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Englober
Le processus d'automatisation est effectué à l'aide des processus CDD (Customer Due Diligence) et EDD (Enhanced Due Diligence).
Il est extrêmement utile de rationaliser ces aspects de votre pratique, car cela vous permet de vous concentrer sur des sujets plus sensibles tout en prenant le temps d'analyser les résultats de vos données. Ce type de logiciel offre des informations détaillées en se connectant à différentes bases de données clients centrées sur la tâche à accomplir.
Encompass dispose d'une interface utilisateur très intuitive qui vous offre un accès rapide à toutes les fonctions d'automatisation, sources de données, recherches et peut même surveiller les flux de données en cours en temps réel.
Ce logiciel offre une protection optimale contre les risques posés par les réglementations, notamment la possibilité de vérifier simultanément les informations des clients, de découvrir les propriétaires réels précédents, de dépister les problèmes et même d'effectuer des vérifications des supports.
Vous pouvez utiliser Encompass pour afficher toutes les données stockées concernant des clients spécifiques dans un seul fichier. Cela vous permet d'évaluer le risque associé à chaque client, d'appliquer des notations de risque et de comparer les risques liés à la conformité LBC / FT. L'API Encompass peut être facilement intégrée à votre système AML et vous permet d'automatiser facilement tous les processus.
Les principales caractéristiques d'Encompass incluent:
- Accès aux registres mondiaux des entreprises
- Vérification d'identité électronique
- Découverte automatisée des UBO
- Filtrage automatique des individus par rapport à vos données de sanctions PEP
- Peut stocker automatiquement les contrôles de résultats négatifs et utilise l'IA pour vous montrer rapidement les résultats
- Surveillance continue des profils de vos clients
- Capacité à créer une piste d'audit complète pour chaque action effectuée
Essayez Encompass
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LAM Taxcalc
Taxcalc est une autre excellente option logicielle conçue pour aider votre comptable à prévenir et à résoudre tout problème de LMA rencontré.
Ce logiciel a été lancé en 2009 et depuis lors, Taxcalc est devenu partenaire du leader mondial des informations d'identité et de crédit, appelé Equifax. Cette fonctionnalité vous permet d’être assuré que toutes les informations que vous obtenez concernant vos clients sont vraies et objectives.
Pour obtenir les informations sur le client, il vous suffit de saisir le nom et l'adresse de votre client potentiel. Cela vous montrera toutes les données connues concernant l'historique des achats de votre client, les impayés, etc., afin que vous puissiez prendre une décision plus éclairée.
Grâce à ses fonctionnalités à la fois puissantes et simples à utiliser, Taxcalc AML peut également être utilisé dans les pratiques comptables, par les auditeurs, les comptables et les conseillers en fiscalité et en paie.
Les principales caractéristiques de Taxcalc AML incluent:
- Résultats de la validation et du renvoi - une fois la vérification d’identité terminée, le système vous permet de choisir si le candidat a été accepté ou non et d’ajouter des notes relatives à votre décision.
- Service de contrôle d'identité intégré anti-blanchiment d'argent
Vous pouvez obtenir Taxcalc AML avec une licence de base vous permettant d’effectuer des recherches et de vérifier l’enregistrement de 15 personnes. À mesure que votre entreprise évolue, vous avez la possibilité d'acheter davantage de packs de «recherches personnelles», en fonction du nombre de clients que vous devez vérifier.
Télécharger TaxCalc AML
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AMLCC
AMLCC est un logiciel AML puissant conçu pour être utilisé dans différents secteurs, mais il est grandement optimisé pour une utilisation dans les pratiques comptables. Cet outil facile à utiliser vous aidera à assumer toutes les responsabilités dictées par la loi.
Ce logiciel peut vous guider à travers toutes les étapes nécessaires à la formation de votre personnel et vous offre la possibilité de créer une gamme complète de rapports, à la fois automatisés et manuels.
Vos données sont toujours stockées de manière sécurisée dans le cloud, ce qui élimine le risque de problèmes de corruption des données ou de perte de fichiers et de dossiers de données. Vous pouvez facilement accéder à toutes les données AMLCC de n’importe où dans le monde.
Le système d'enregistrement AMLCC facilite, plus que jamais, la création, la gestion et le stockage d'enregistrements, mais offre également d'autres fonctionnalités telles que:
- Évaluations des risques
- Peut vérifier les identités du client
- Base de données avec les clients rapportés à la NCA
- Chèques de résidence
- Capacité à analyser les facteurs de «risque» - personnes politiquement exposées
L’une des meilleures caractéristiques de AMLCC est le fait qu’elle offre un module de formation complet qui comprend deux parties:
- Formation MLRO - Officier déclarant en matière de blanchiment d'argent
- Formation pour tout le personnel en contact avec la clientèle - réceptionnistes, vendeurs, etc.
Les deux parties du module de formation incluent un test à questions à choix multiples qui vous permet de vous évaluer.
Télécharger AMLCC
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Iris AML
Ce logiciel AML d’Iris est un outil très puissant pour les comptables, les avocats, etc. qui vous permet de gérer tous les aspects de l’enregistrement de la conformité de votre entreprise.
Vous pouvez utiliser cette application pour produire une évaluation de la base de données de vos clients basée sur les risques et vous donner une vue d'ensemble de votre pratique. Les fonctions de conformité disponibles dans Iris garantissent que vous êtes à jour avec la législation la plus récente et disposent également de mises à jour régulières.
Principales fonctionnalités de Iris AML:
- Informations KYC - risque client et documentation
- Capacité de suivre la formation du personnel
- Identifie automatiquement les clients non conformes
- Système de vérification d'identité électronique illimité
- Téléchargez et recherchez la liste des sanctions du trésor
- Peut importer des enregistrements de clients à partir de n'importe quelle base de données existante
- Manuel de référence technique sur la conformité AML par SWAT UK Limited
Télécharger Iris AML
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Oracle Financial Services AML
Oracle Financial Services est un excellent logiciel AML doté d’un large éventail de fonctionnalités. Vous pouvez utiliser ce logiciel AML pour identifier, examiner et signaler directement toute personne susceptible d’être intéressée par le blanchiment d’argent.
Cela vous offre la possibilité de rationaliser les processus et de concentrer votre énergie sur d'autres aspects de votre pratique.
Ce logiciel AML d’Oracle propose une large gamme de scénarios AML préconfigurés, stockés dans des bibliothèques. Ces scénarios peuvent simplifier le processus de traitement et de collecte des données et également suivre les règles imposées par les lois.
Les caractéristiques principales incluent:
- Peut surveiller, enquêter et faire un rapport sur toute activité incrédule
- Bibliothèque de détection complète du comportement
- Peut personnaliser votre score de risque et vos seuils
- Gestion de cas robuste
- Conformité totale aux réglementations nationales et internationales
- Détecter, enquêter et signaler des cas présumés de blanchiment d'argent
- Suppression des alertes
- Appariement de confiance
- Analyse de seuil
- Créer et gérer des workflows
Essayez Oracle Financial Services AML
Conclusion
Dans cet article, nous avons exploré certaines des meilleures options logicielles du marché qui vous permettent de collecter, gérer et créer facilement une large gamme de rapports, tout en protégeant votre entreprise contre les pratiques de blanchiment d’argent cachées.
Les fonctionnalités incluses dans la liste ci-dessus couvrent un large éventail d'outils de comptabilité et de collecte de données qui vous aideront certainement à gérer votre cabinet encore plus efficacement qu'auparavant.
S'il vous plaît laissez-nous savoir dans la section commentaire ci-dessous quel logiciel avez-vous choisi dans la liste, et pourquoi.
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