Top 5 des logiciels pour suivre votre valeur nette et prendre le contrôle de vos finances

Lors de la création d'un plan financier, votre budget est la clé ultime du succès. Il vous permet de prendre en main votre avenir financier et d’avoir confiance en vos dépenses et vos investissements.

Cependant, un autre facteur clé pour gérer avec succès vos progrès financiers consiste à suivre votre valeur nette. En gardant une trace de votre valeur nette, vous pouvez mesurer vos progrès financiers pour déterminer l’endettement actuel et l’état de l’investissement.

Préparer un état de la valeur nette ne consiste pas uniquement à suivre vos finances, mais a plusieurs utilisations. Par exemple, cela peut vous aider avec la demande de prêt, rester concentré et motivé pour atteindre vos objectifs financiers et bien sûr savoir quand vous êtes prêt à prendre votre retraite.

Votre plan d'actif net comprend des actifs et des passifs. Pour les actifs, il est recommandé d’inclure les espèces et les actifs qui s’apprécieront avec le temps, tels que les biens immobiliers. Assurez-vous d'éviter d'ajouter des actifs qui se déprécient tels que camion, voiture, etc.

En ce qui concerne le passif, incluez tout dans votre passif, de votre prêt étudiant à votre dette de carte de crédit.

Outils pour suivre la valeur nette en 2019

Bon nombre de personnes utilisent un tableur Excel pour suivre leur valeur nette en créant une colonne passif et actif. Bien que cela fonctionne, ce n'est pas le moyen le plus efficace de suivre la valeur nette.

Il existe un bon nombre d’outils de suivi financier qui permettent non seulement de suivre l’avoir net, mais aussi de gérer le budget, les investissements, etc.

Dans cet article, nous examinons le meilleur logiciel pour suivre votre valeur nette afin de rendre votre processus de gestion des finances personnelles simple et efficace.

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Quel logiciel dois-je utiliser pour suivre la valeur nette?

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Capital personnel

• Prix - Outils gratuits

Avec plus de 8 milliards de dollars d'actifs sous gestion et plus de 1, 9 million d'utilisateurs, Personal Capital est une destination unique pour surveiller et gérer vos finances.

Personal Capital offre à l'utilisateur un tableau de bord gratuit de gestion des finances qui suit vos investissements et met automatiquement à jour votre valeur nette périodiquement. Vous pouvez également télécharger l'application sur votre appareil Android et iOS pour un accès plus facile.

Personal Capital propose deux formules. Le plan gratuit s'adresse à tous ceux qui souhaitent suivre leur valeur nette et agit en tant qu'agrégateur de placements. Si vous souhaitez que Personal Capital gère vos finances et vos investissements, vous pouvez opter pour le plan premium.

Le tableau de bord vous donne accès à tous vos comptes liés en un seul endroit et offre une vue en temps réel pour gérer votre vie financière dans son ensemble.

La fonction Fee Analyzer peut vous faire économiser sur les frais cachés des fonds communs de placement. Vous pouvez comparer la répartition de votre portefeuille à l'emplacement cible idéal à l'aide de l'outil Investment Checkup.

Dernier point mais non le moindre, le Planificateur de retraite facilite la construction, la gestion et la prévision de votre retraite à partir d’un seul endroit.

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YNAB

• Prix - Essai gratuit / 6, 99 $ par mois (facturé annuellement)

YNAB (You Need a Budget) est un logiciel de gestion des finances permettant de suivre vos dépenses et votre gestion budgétaire. Cependant, vous pouvez également l'utiliser pour suivre votre valeur nette.

YNAB est un service premium qui coûte 6, 99 $ par mois et qui est facturé chaque année. Cependant, il existe un essai gratuit de 34 jours qui vous laissera suffisamment de temps pour évaluer et évaluer le logiciel afin de déterminer les besoins et les utilisations.

L'application propose des outils de suivi des revenus et des dépenses, ainsi qu'un support pédagogique permettant de faire face aux problèmes posés par la mauvaise gestion financière.

Vous pouvez utiliser le tableau de bord Web YNAB ou télécharger l'application sur un appareil Android ou iOS pour accéder aux comptes YNAB.

YNAB n’est pas aussi sophistiqué que Personal Capital ou même Mint, mais pour ce que cela vaut, il fait le travail bien.

YNAB propose notamment des fonctionnalités telles que la budgétisation, le suivi des investissements, la gestion des factures, la réconciliation des transactions, la prise en charge des formats de fichier QFX et QIF, ainsi que la synchronisation en ligne sur tous vos appareils.

Vous pouvez connecter tous vos comptes bancaires à YNAB pour garder les choses à jour. Vous pouvez accéder à toutes les informations relatives à vos comptes depuis n'importe où et également partager les plans de financement avec votre partenaire de manière transparente.

YNAB n'a pas beaucoup de fonctionnalités. Là encore, il n’essaye pas d’être le touche-à-tout mais le maître d’un.

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menthe

• Prix - Gratuit

La menthe est parmi les applications populaires de suivi de la valeur nette. Cependant, il s’agit d’une suite complète de gestion financière comparable à celle de Capital Control.

Mint est gratuit et accessible depuis le site Web depuis un ordinateur de bureau ou via des applications mobiles pour Android et iOS. Mint affiche des publicités liées aux finances et aux cartes de crédit pour maintenir le service gratuit.

Ce programme de finances personnelles vous permet d'ajouter rapidement de nouveaux comptes, allant de la carte de crédit à la banque, en passant par le prêt. L'application télécharge toutes les données financières en un rien de temps.

Mint met automatiquement à jour et affiche les données en temps réel sur le tableau de bord. L’interface utilisateur est simple et facile à utiliser, avec de jolis graphiques lui donnant un aspect moderne.

La Monnaie dispose d’outils pour créer des budgets, définir des objectifs et, bien sûr, procéder à l’agrégation de comptes financiers.

La menthe brille vraiment quand il s'agit de suivre vos dépenses et de créer un budget. Le logiciel catégorise automatiquement la transaction en catégories prédéfinies. Bien que cela fonctionne, le logiciel prend un certain temps pour apprendre de vos types de transaction et les mettre dans les bonnes sections.

Vous pouvez également utiliser le logiciel pour suivre les objectifs de votre investissement, de votre règlement de dette et de vos économies. La fonction de suivi des points de carte de crédit offre un aperçu de votre pointage de crédit, ainsi que de l'historique des paiements et des comptes de crédit.

Mint est un excellent outil de finances personnelles avec des fonctionnalités essentielles pour suivre la valeur nette et gérer les finances proposées.

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Chaque dollar

• Prix - Version Free / Plus 99 $ par an

Chaque dollar est l’un des logiciels les plus connus dans le domaine des finances personnelles. C'est une application freemium qui signifie que même si vous pouvez l'utiliser gratuitement, certaines fonctionnalités nécessitent un compte premium.

La différence majeure entre la version gratuite et la version plus de Every Dollar réside dans le fait que dans la version gratuite, vous devez ajouter la transaction manuellement tandis que la version premium automatise le même processus.

En plus du suivi de la valeur nette, chaque dollar met l’accent sur la budgétisation pour vous aider avec votre plan de dépenses et suivre vos dépenses jusqu’à concurrence du dernier dollar.

Il est facile à utiliser et offre un tableau de bord détaillé avec toutes les options facilement accessibles aux utilisateurs.

Pour commencer à utiliser chaque dollar, vous devez créer un compte gratuit. Il comporte environ huit catégories de dépenses différentes ainsi qu'une option pour créer la vôtre. Pour chaque catégorie, vous pouvez ajouter des détails, prendre des notes, suivre les transactions et les mettre en favori si vous envisagez de les utiliser régulièrement.

Il existe une fonction de compte Fonds qui n’est autre que vos comptes d’épargne que vous pouvez configurer sur le logiciel.

D'un autre côté, le logiciel semble cher à 99 $ par an, sachant que Mint est totalement gratuit et offre beaucoup plus de fonctionnalités. Cependant, chaque dollar, tout comme YNAB, excelle dans les fonctionnalités qu’il offre sans surcharger votre tableau de bord avec trop d’options.

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Accélérer

• Prix - Commence à 34, 99 $ par an.

Si vous voulez quelque chose de plus sophistiqué et une application de gestion des finances personnelles qui vous permet de gérer vos dépenses, de suivre vos factures ainsi que vos investissements, Quicken propose des outils qui répondent aux besoins des utilisateurs avancés.

Vous pouvez associer tous vos comptes bancaires, cartes de crédit, avoirs, régimes de retraite, engagements et investissements au logiciel.

Quicken est disponible pour les utilisateurs Windows et Mac, ce qui signifie qu'il s'agit d'un logiciel hors ligne. Le logiciel couvre les fonctionnalités essentielles d'un outil de gestion financière, notamment les fonctionnalités de budgétisation, de paiement de factures et de suivi des investissements.

La dernière version de Quicken est dotée d’une fonction d’alerte sur les factures qui avertit de toute échéance en attente et effectue également un paiement.

Le tableau de bord fournit un aperçu rapide de votre situation financière. Vous pouvez voir ce qui entre et ce qui sort. Vérifier le solde et recevoir des alertes sur le même.

Les autres fonctionnalités de Quicken comprennent la possibilité de réviser votre portefeuille, de surveiller les performances, de créer un budget, de gérer les dépenses et de gérer votre propriété.

Quicken, contrairement à d'autres outils de finances personnelles, propose plusieurs forfaits à partir de 34 $ et allant jusqu'à 90 $ pour toutes les fonctionnalités afin que vous n'ayez pas à payer pour la fonctionnalité que vous n'utilisez pas.

Quicken peut ne pas sembler attrayant pour un utilisateur moyen à la recherche d'un logiciel de finances personnelles, mais celui qui a besoin d'outils pour corriger ses routines financières complexes appréciera la profondeur et les fonctionnalités qu'il offre.

Essayez Quicken

Conclusion

La vie est toujours bonne quand vos dépenses sont sous votre contrôle. Et ces meilleurs logiciels de suivi de la valeur nette vous aident à gérer sans effort vos finances et toutes les autres dépenses diverses au même endroit.

En termes simples, votre valeur nette = actif - passif. La valeur nette doit évoluer avec le temps, mais le suivi de la valeur nette vous permet de surveiller votre santé financière et de la maintenir en bonne santé.

Notre logiciel recommandé pour suivre la valeur nette comprend un logiciel polyvalent qui vous permet de surveiller votre statut de contrôleur afin que vous ne viviez plus, et que vous économisiez plus d'argent tout en remboursant votre dette.

Utilisez-vous l'un de ces logiciels pour suivre votre valeur nette? Faites-nous savoir le logiciel de finances personnelles qui vous a aidé à garder vos finances sur la bonne voie dans les commentaires.